Honorarberatung zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Einer unserer Schwerpunkte ist die Honorarberatung zur Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Beratung ist dabei auf drei Säulen aufgebaut. Als Versicherungsberater bieten wir eine Honorarberatung, die auch eine Rechtsberatung darstellt. Wir können dabei bestehende Berufsunfähigkeitsversicherungen prüfen und Sie bei der Optimierung unterstützen. Aber wir stehen auch im Leistungsfall bei der Durchsetzung Ihrer Berufsunfähigkeitsrente zur Verfügung. Der häufigste Beratungswunsch ist die Unterstützung beim Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung.
Unsere 3 Säulen der BU-Beratung: Prüfung bestehender Verträge - Beratung beim Abschluss - Durchsetzung im Leistungsfall
Kostenloser Infotermin
In diesem Vorgespräch klären wir mit Ihnen das konkrete
Beratungsanliegen, den möglichen Ablauf und eine vorläufige Einschätzung zu den
Kosten der Beratung zur BU-Versicherung.
1. Grundsatzberatung zur
Berufsunfähigkeitsversicherung
• Grundsätze
der Berufsunfähigkeitsversicherung
• Bedarfsermittlung
• Kurzprüfung
der Versicherbarkeit
• Besprechung
möglicher Gesundheitsfragen und Herangehensweise an die Antragsstellung zur
Berufsunfähigkeitsversicherung
• Beratung
zur Strategie für die Vorgehensweise zum Abschluss einer
Berufsunfähigkeitsversicherung
• Sofern
schon sinnvoll, Ermittlung der passenden Versicherer und Tarife
2. Aufbereitung der
Gesundheitsdaten
• Sie
stellen uns in Absprache Unterlagen zu Ihrem Gesundheitszustand zur Verfügung
• Wir
sichten Ihre Angaben zur Berufsunfähigkeitsversicherung
• Besprechung
der Gesundheitsdaten und gemeinsame Erstellung einer finalen Fassung
3. anonyme Risikovoranfrage -
sofern sinnvoll und gewünscht
• Auswahl
potenzieller Versicherer und Tarife, sofern noch nicht erfolgt
• Viele
Versicherer gewähren deutliche und dauerhafte Nachlässe aufgrund der
Provisionsfreiheit
• Risikovoranfragen
werden von uns versendet
• Eventuelle
Rückfragen der Versicherer werden geprüft und Sie werden von uns bei der
Beantwortung unterstützt
• Ergebnisanalyse
und Empfehlung zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung
4. Antragstellung
• Unterstützung
beim Ausfüllen der Anträge
• Einreichen
der Anträge
• Fristenüberwachung
im Rahmen der Antragstellung
• Prüfung
der Rückmeldung und Einschätzung
• Prüfen
des Versicherungsscheins
Im Gegensatz zu Versicherungsvermittlern und Versicherungsvermittlerinnen (wie z. B. Makler, Maklerinnen, Mehrfach- und Generalagent*innen) dürfen wir als Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen per Gesetz keine Provisionen oder sonstige Zuwendungen von der Versicherungswirtschaft erhalten und sind somit vollkommen unabhängig und objektiv. Bei uns steht nicht der Abschluss, sondern die Beratung im Vordergrund. Versicherungsberatung ist eine Form der Rechtsberatung. Unsere Vergütung erfolgt durch ein Honorar.
Unsere Honorarberatung zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung rückt dabei auch die für Sie langfristig wichtigsten Aspekte in den Vordergrund. Sie profitieren dabei auch von unserer Erfahrung aus vielen Leistungsfällen der Berufsunfähigkeitsversicherung. Dies lässt einen ganzheitlichen Blick zu.
Wichtig ist, dass die Berufsunfähigkeitsversicherung bedarfsgerecht und vor allem so rechtssicher wie möglich ist. Gerade der Punkt Rechtssicherheit wird häufig vernachlässigt. Wir vertreten die Auffassung, dass ohne die Beschaffung und Prüfung von Gesundheitsunterlagen, wie z.B. der Krankenakten oder Patientenquittung, nicht die nötige Rechtssicherheit erreicht wird. Es bringt Ihnen am Ende nichts, wenn sich der Versicherer im Leistungsfall auf die Anzeigepflichtverletzung beruft! Diese Herangehensweise unterscheidet uns als spezialisierte Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen auch von vielen Versicherungsmaklern und Versicherungsmaklerinnen.
Mit Ihnen gemeinsam bereiten wir die Gesundheitsdaten auf und beseitigen Unklarheiten und Fehler. Diese Aufgabe vergeben wir nicht an externe Dienstleisterinnen und Dienstleister! Wir haben dafür unser Team aus Juristinnen und Juristen und Versicherungsfachwirtinnen und Versicherungsfach-wirten mit dem Schwerpunkt Biometrie.
Außerdem achten wir darauf, dass die Versicherungsunternehmen wirtschaftlich leistungsfähig sind und die Versicherungsbedingungen eine hohe Qualität haben. Wir haben auch die Möglichkeit, provisionsfreie BU-Tarife in die Beratung aufzunehmen. Unser individueller Beratungsansatz verfolgt das Ziel, für Sie die beste Lösung zur BU-Absicherung zu erreichen.
Gerne stehen wir Ihnen persönlich, digital oder per Telefon zur Verfügung! Digitale Termine können Sie einfach und bequem online buchen. Für einen persönlichen Termin rufen Sie uns gerne an oder schreiben uns eine Nachricht über das Kontaktformular.
